Polisolokaty. Czytaj i słuchaj zanim podpiszesz umowę

- Chęć zysku często bywa powodem nieracjonalnego podejmowania decyzji. Chcielibyśmy zarobić jak najwięcej, ale w ogóle nie ryzykować - podkreśla doradca finansowy Bartłomiej Marzec.
Nawet najbardziej wyczerpujące wyjaśnienia sprzedawcy nie zwalniają klienta z konieczności przeczytania umowy i zapytania o niezrozumiałe zapisy
Nawet najbardziej wyczerpujące wyjaśnienia sprzedawcy nie zwalniają klienta z konieczności przeczytania umowy i zapytania o niezrozumiałe zapisyFoto: East News/Glow Images
O Audycji
Tytuł Cztery pory roku
Prowadzący Roman Czejarek
Opis

- Chęć zysku często bywa powodem nieracjonalnego podejmowania decyzji. Chcielibyśmy zarobić jak najwięcej, ale w ogóle nie ryzykować - podkreśla doradca finansowy Bartłomiej Marzec.


Tymczasem polisolokaty wiążą się z dużym ryzykiem, które zwiększa jeszcze niewiedza i bierność klienta. - Polisolokatami potocznie dziś nazywa się produkty oszczędnościowe, które zawierają w sobie element ubezpieczenia. Przy czym pierwotnie te produkty zostały stworzone jako połączenie polisy z lokatą bankową, co pozwalało uniknąć płacenia podatku Belki - wyjaśnia Bartłomiej Marzec, dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych w Open Finance.

Ekspert wyjaśnia, że z czasem polisolokaty stawały się coraz bardziej skomplikowanymi ofertami zawierając też fundusze inwestycyjne i produkty strukturyzowane, a tym samym rosło ryzyko. Problem pojawił się, gdy wyszło na jaw, że wyobrażenie o produkcie rozmija się z rzeczywistymi zapisami umowy. Wielu Polaków dało się zwieść reklamom, nie wszystkie istotne kwestie poruszono na spotkaniu ze sprzedawcą, umowa nie została przeczytana przed podpisaniem. Efekt często jest taki, że o wysokości obiecanego zysku nie ma śladu, włożonych środków nie można wycofać bez straty przed upływem 10 czy 20 lat, a koszty obsługi polisolokaty jeszcze pomniejszają nasz dochód.

Wszystkie te problemy doprowadziły do zmiany polskiego prawa ubezpieczeniowego. - Od stycznia przyszłego roku jego zapisy wpłyną na konstrukcję tych produktów. Będą bardziej przejrzyste i przyjazne dla klienta - podkreśla gość Jedynki. 

Jak duży procent stanowią niezadowoleni klienci polisolokat? Co eksperci radzą zdesperowanym klientom, którzy już "sparzyli się" na polisolokatach? Dowiesz się z nagrania audycji.

***

Tytuł audycji: Cztery pory roku

Prowadzą: Roman Czejarek

Goście: Bartłomiej Marzec (doradca finansowy, dyr. Departamentu Produktów Inwestycyjnych, Open Finance)

Data emisji: 19.11.2015

Godzina emisji: 9.17

asz/tj

Goście
Playlista
Tagi
Playlista
  • Lady Gaga, - Alejandro
  • Sojka Stanisław, Trio Plus, - Nie ma drugiej takiej
  • MROZU feat. SOUND N' GRACE - Nic Do Stracenia
  • MARTA PODULKA - Jest Pięknie
  • OCEANA - Don't Walk Away
  • BLUE CAFE - Buena
  • Klenczon Krzysztof, Czerwone Gitary, - Kwiaty we włosach
  • Simply Red, - Love Gave Me More
  • Makowiecki Tomasz, - Holidays In Rome
  • Michael George, - Freedom! '90
  • Gintrowska Aleksandra, - Missing
  • ELTON JOHN - I'm Still Standing
  • GOTYE, - Somebody That I Used to Know
  • Sienkiewicz Kuba, Elektryczne Gitary, - Co ty tutaj robisz
  • Ania, - Tego chciałam
  • Gadowski Artur, - Szczęśliwego Nowego Jorku
  • Carlisle Belinda - Circle In The Sand