Jak mówi Marek Przybylski, prezes Aviva Investors Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, Polacy trzymają pieniądze w bankach i przez lata nie udało się zbudować jakiejś sensownej alternatywy. Dodaje, że mimo istnienia wielu różnych form oszczędzania brakuje takiej, która z jednej strony dawałaby zysk większy niż lokata, a z drugiej - była zrozumiała dla klientów i niosła większe, ale akceptowalne ryzyko.
Kompromisowe rozwiązanie
Michał Madura z EDISONDY wskazuje, że tym czymś mogłyby być fundusze inwestycyjne, ale jak pokazały badania krakowskiego Studia EDISONDA, klienci ich nie rozumieją.
- Okazało się na przykład, że oferta nie może być ani zbyt duża, ani zbyt mała. To nie może być 200 funduszy, nazwanych w sposób ekspercki, to też nie może być jeden fundusz. Musimy dać wybór, ale musi on być ograniczony. Druga kwestia to język - z jednej strony nie możemy mówić językiem specjalistycznym, ale nie możemy też go infantylizować i sprawiać wrażenia, że ta komunikacja okołofinansowa jest lekka i przyjemna. Firma musi po prostu budzić zaufanie. Ważne jest też to, by w momencie, gdy mówimy o ryzyku, to mówić o ryzyku opartym na pewnej kwocie, a nie procencie danej sumy - podkreśla ekspert.
Prosto i zrozumiale
Analizą języka strony internetowej dotyczącej inwestowania i jego upraszczaniem zajęła się Pracownia Prostej Polszczyzny na Uniwersytecie Wrocławskim. Jej przedstawiciel Tomasz Piekot mówi, że przygotowano zbiór rad, które uczynią tekst bardziej przystępnym, zrozumiałym, a przy tym wiarygodnym dla obiorcy. Chodzi na przykład o to, by skracać zdania i stawiać kropkę już po 15-20 wyrazach, przez co mózg szybciej go przetwarza. Warto też zwracać uwagę na wyrazy, które na co dzień mogą znaczyć coś innego, takie jak na przykład "środki", które wielu z nas kojarzy ze środkami czystości.
Opierając się na wynikach badań i sugestiach, Aviva przygotowała pierwszy na polskim rynku bardzo prosty i dostępny serwis do samodzielnego inwestowania online. Czy właśnie tego potrzebowali klienci, czas pokaże. W każdym razie z pewnością należy docenić samą próbę zmiany niezrozumiałego, często hermetycznego języka finansów na bardziej "ludzki"
Naczelna Redakcja Gospodarcza, Jedynka, Aleksandra Tycner, md